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2019年东莞自学考试《金融理财规划》(课程代码:12327)课程考试大纲(九)

2019-10-20 10:49来源:东莞自考网 考试必看
    三、关于大纲的说明与考核实施要求
 
    为了使本大纲的规定在个人自学、社会助学和考试命题中得到贯彻落实,特对相关问题作如下说明,并提出具体实施要求:
 
    (一)自学考试大纲的目的和作用
 
    课程自学考试大纲是根据专业自学考试计划的要求,结合自学考试的特点而确定。其目的是对个人自学、社会助学和课程考试命题进行指导和规定。
 
    课程自学考试大纲明确了课程学习的内容以及深广度,规定了课程自学考试的范围和标准。因此,它是编写自学考试教材和辅导书的依据,是社会助学组织进行自学辅导的依据,是自学者学习教材、掌握课程内容知识范围和程度的依据,也是进行自学考试命题的依据。
 
    (二)课程自学考试大纲与教材及命题的关系
 
    课程自学考试大纲是进行学习和考核的依据,教材是学习掌握课程知识的基本内容与范围,教材的内容是大纲所规定的课程知识和内容的扩展与发挥。本大纲对考核的要求是适当体现的,并与选用教材所体现的课程内容是一致的。
 
    命题应根据本大纲规定的目标来确定,考核要求、考试命题要覆盖到各章,并突出重点章节。不出死题,着重学生识记能力、理解分析能力和综合能力的培养。
 
    (三)关于自学教材
 
    指定使用教材:《金融理财规划》:王庆仁主编,复旦大学出版社,2010年7月第一版。
 
    (四)本课程自学要求和自学方法的指导
 
    自学考试是一种开放性的教育形式,它主要是通过考生个人自学以及社会助学,来达到国家考试所规定的考核目标。从考试类型上看,自学考试又是一种“标准参照性考试”,考生只要能够达到自学考试各科考试大纲所规定的要求,即可通过这一科目的考试。认真自学是考生能否顺利通过自学考试并取得学历资格的基础。
 
    为有效地指导个人自学和社会助学,本大纲已指明了课程的重点和难点,在各章的基本要求中也指明了各章内容的重点和难点。
 
    考生如果希望以自学为主通过《金融理财规划》考试,应在自学中注意以下事项:
 
    1.认真阅读与钻研大纲与教材。教材是教学大纲、考核要求的载体,是学生获得知识、掌握技能、技巧的主要源泉,所以应很好地使用教材,消化知识,认真阅读与钻研教材,对教材中出现的法则、定义、定理要加深理解,通过一定的计算题来概述。
 
    2.系统学习与重点深入相结合。对课程重点突出的原理、方法、定义公式等基础知识,要反复推敲,适当记忆,将相应知识点连贯,融会贯通。
 
    3.重视理论联系实际。金融理财规划是一门实务性、综合性很强的课程,要求在掌握前期各课程的基础上,完全理解金融理财的基本理论和基础知识,通过大量案例练习,加强对金融理财知识的理解,训练实际操作能力。
 
    4.保证必要的学习时间。作为金融理财专业的核心课程,应不少于60学时的学习、复习时间。
 
    本课程共6学分。
 
    (五)对社会助学的要求
 
    针对教材重点章(第3章3.3/3.4第4、5、6、7章)、次重点章(第1章1.2第2章2.3/2.4第3章3.1/3.2)和一般章(第1章1.1/1.3第2章2.1/2.2)的自学或助学的基本学时分别不少于4、10、12、8、8、4、6、4、2、2即总学时不少于60。
 
    (六)对考核内容和考核目标的说明
 
    这是本考试大纲的主要内容,它包括以下三个方面:
 
    1.基本要求:指考生对考试范围内的各章教材的基本概念、原理、方法,应该熟记,达到牢固掌握的程度。为使考生更好地把握各章节的基本要求,本大纲在下面“考核目标和具体要求”中,做出具体规定。
 
    2.考核知识点:指各章中需要考核的部分。在本大纲中,对于各章节的内容规定了若干个知识点,具体的知识点又可分成若干个知识细目。
 
    3.考核目标和具体要求:指考生应该把握知识点的程度,它是本课程进行命题时的基本依据。本大纲结合课程的特点,在“考核目标和具体要求”中,提出了4个不同认知层次的具体要求:
 
    识记:能正确认识和表述科学事实、原理、术语和规律,知道该课程的基础知识,并能进行正确的选择和判断。
 
    领会:能将所学知识加以解释、归纳,能领悟某一概念或原理与其他概念或原理之间的联系,理解其引申意义,并能做出正确的表述和解释。
 
    简单应用:能用所学的概念、原理、方法正确分析和解决较简单问题,具有分析和解决一般问题的能力。
 
    综合应用:能灵活运用所学过的知识,分析和解决比较复杂的问题,具有一定解决实际问题的能力。
 
    上述4个不同层次的认知能力是层级递进的关系,后一层次的认知能力,包含了前面所有层次的能力要求。都是考核必须注意的内容范围。
 
    (七)关于本课程考试的几个规定
 
    1.本课程考试方式为闭卷、笔试,考试时间150分钟。
 
    2.本课程考试评分采取“百分制”,60分及格。
 
    3.本课程考试题型有5种,分别为单项选择题、多项选择题、简答题、计算题和案例分析题。
 
    4.本课程考试卷面中,试题的难度可分为:易、较易、较难、难四个等级,每份试卷中不同难度试题的分数比例一般为2:3:3:2。
 
    5.本课程考试卷面中,识记、领会、简单应用、综合应用4类题目,各占分数的20%、30%、30%、20%。
 
    6.必须注意试题的难易程度与能力层次有一定的联系,但二者不是等同的概念。在各个能力层次中对于不同的考生都存在着不同的难度。
 
    附录:题型举例
 
    一、单项选择题
 
    下列哪个不是债券的基本特征(  )。
 
    A、投资收益回报的期限固定
 
    B、无风险
 
    C、到期归还本金
 
    D、享有税收优惠
 
    二、多项选择题
 
    影响投资决策的重要因素有:()
 
    A、投资者特性
 
    B、投资前景
 
    C、投资机遇
 
    D、投资者的资金
 
    E、投资时间
 
    三、简答题
 
    根据什么原则设定金融理财的目标?有何优点?
 
    四、计算题
 
    王小姐有如下换房规划:旧房值60万元,新房需100万元,旧屋贷款余额20万元,剩余期限6年,利率4%。出售旧屋后购买新房不足部分由贷款解决。若利率不变,每年还款额也不变,新房的贷款需要多少年才能还清?
 
    五、案例分析题
 
    退役运动员的理财规划
 
    即将退役的运动员林建明先生打算自已创业,但其面临许多困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步面谈后,你获得以下家庭、职业与财务信息:
 
    (一)案例成员
 
    姓名年龄职业身体状况
 
    林建明30岁运动员,将要退役佳
 
    田虹27岁运动伤害医生佳
 
    (二)收支情况
 
    林建明的收入不确定,田虹每月税后收入4000元;家庭主要开销:每个月生活费10000元。
 
    (三)资产情况
 
    存款300万元,房产150万元
 
    (四)保险情况
 
    林建明先生没有参加社保,田虹参加了社保,尚未购买任何商业保险。
 
    (五)理财目标
 
    1.两人一个月后结婚,以及婚礼各项费用合计20万元。
 
    2.一年后筹资300万元创业,代理国外运动用品并逐步发展自有品牌。
 
    3.两年后生小孩,预计教养费一年3000元现值,养育22年。子女教育支出:4—6岁,幼儿园,每年支出现值2万元;7—18岁,中小学,每年支出现值1万元;19—22岁,大学,每年支出现值2万元;23—24岁,出国留学,每年支出现值20万元。
 
    4.五年后换购现值300万元的别墅一栋,尽量少用贷款。
 
    5.28年两人同时退休,退休后希望有现值每月1万元可用,且退休前后20年每年出国旅游,费用现值5万元。
 
    (六)假设条件
 
    1.通货膨胀率为3%,房价成长率为4%,金融资产投资报酬率
 
    为16%,学费成长率为4%,房贷利率为6%,创业贷款利率为8%,投资回报率为10%。
 
    2.两人预计退休年限为28年,以及退休后余命20年。
 
    3.田虹的“三险一金”:住房公积金12%、养老金8%、医疗2%、失业1%。
 
    问题:
 
    1.通过对资产结构的分析,以下说法不正确的是()
 
    A.资产配置单一,只有存款和房产两类,资产的升值保值能力差
 
    B.夫妻双方缺少相应的养老储备,资产中应添加养老项
 
    C.资产价值较高,且流动性好,一定能实现理财目标
 
    D.林先生收入有不确定性,所以家庭要注意留足完成理财目标的资金
 
    2.下列是理财师给出的建议,正确的是()
 
    Ⅰ.建议适当运用银行贷款手段,保证之后的孩子教育及换房
 
    退休能有资金投入,同时在中长期坚持多元化投资,逐步改善家庭资产配比。
 
    Ⅱ.林先生收入不稳定且没有社会保险和医疗保险,应对商业保险加大投资的力度
 
    Ⅲ.田虹不是家庭的支柱,且有社会保险和医疗保险,所以无需投保商业保险
 
    Ⅳ.门店经营先进流行对不稳定,所以需要保留一定数量的紧急预备金,以保证家庭生活不受影响
 
    A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ
 
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
 
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
 
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
 
    3.通过对林建明和田虹目前的理财投向来看,他们的投资风险类型属于()
 
    A.冒险型
 
    B.积极型
 
    C.稳健型
 
    D.保守型
 
    4.下列投资工具中,最不适合林建明和田虹的是()
 
    A.国债
 
    B.股票型基金
 
    C.稳健型基金
 
    D.股票
 
    5.下列创业方案,最适合林先生的是()
 
    A.婚后剩余资金280万元,不作投资,一年后留出80万元作为应急基金以及完成其他理财目标的资金投入,拿出200万元现金,以及创贷款100万元(利率8%),贷款年限5年,来完成创业资金的积累。
 
    B.婚后剩余资金280万元,预留出12万元的一年家庭支出,其余268万元投资到金融资产上,一年后拿出300万元现金创业。
 
    C.婚后剩余资金280万元,预留5万元的备用金,其余275万元投资到金融资产上,一年后拿出250万元现金创业,创业贷款50万元,贷款年限1年。
 
    D.婚后剩余资金280万元,280万元投资到金融资产上,一年后拿出300万元现金创业。
 
    6.田虹的应税所得为元,应发工资元。()
 
    A.4206;5462
 
    B.4255;5512
 
    C.4305;5572
 
    D.4355;5652




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