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2019年东莞自学考试《金融理财规划》(课程代码:12327)课程考试大纲(六)

2019-10-20 10:49来源:东莞自考网 考试必看
    第5章 金融理财规划方案的动态平衡
 
    一、学习目的与要求
 
    了解当投资者所处的外部环境与自身的内部特征发生变化时,其投资目标和投资偏好将随之发生改变,此时,对理财方案实施动态平衡则是应对这些改变的集中体现。了解理财方案动态平衡的内外原因和实施步骤,动态平衡实施步骤与初始资产配置程序的共同点及差异。分析两类界定不同的动态平衡范围和三种主要的动态平衡方法:恒定比例混合法、增持固定比例法和投资组合保险法,并掌握买入-持有策略、动态平衡的实施手段。对理财方案动态平衡进行评价,正确认识动态平衡科学性,掌握难以测度的人类特性和人类行为对理财活动的影响。重点:动态平衡方法。难点:动态平衡方法。
 
    二、课程内容
 
    5.1动态平衡的原因与实施步骤
 
    5.2动态平衡的范围与方法
 
    5.3动态平衡的简单评价
 
    三、考核知识点
 
    1.静态资产配置;理财方案动态平衡的概念;动态平衡的实施步骤;动态平衡的调整标准;固定金额、固定比率、固定期间的概念。
 
    2.动态平衡的范围、方法、实施手段;恒定比例混合法的概念、维持固定比例法的概念、投资组合保险法的概念;标的资产的交易、期货工具的运用。
 
    3.动态平衡的优点缺点。
 
    四、考核要求
 
    (一)动态平衡的原因与实施步骤
 
    识记:根据客户具体情况分配资产;动态平衡的实施步骤;动态平衡的调整标准。
 
    领会:个性特征、投资能力、经济前景;界定范围、制定战略战术计划、评价反馈;固定金额、固定比率、固定期间。
 
    (二)动态平衡的范围和方法
 
    识记:动态平衡的范围、方法、实施方法。
 
    综合应用:恒定比例混合法、维持固定比例法、投资组合保险法;标的资产的交易、期货工具的运用。
 
    (三)动态平衡的简单评价
 
    识记:动态平衡的优点缺点。
 
    领会:高收益率、控制非系统性风险、提高关注度;增加成本、失误的损失。




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