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2019年东莞自学考试《金融理财规划》(课程代码:12327)课程考试大纲(四)

2019-10-20 10:49来源:东莞自考网 考试必看
    第3章 金融理财规划的工作流程
 
    一、学习目的与要求
 
    理解影响投资决策的因素,分析金融理财规划的财富约束条件,特别是与投资者的理财需求关系。通过分析理财规划的投资环境因素,系统介绍宏观经济、金融市场周期等外部经济金融因素对理财规划的影响。分析金融理财规划中的资产配置,包括类型、风格和投入,在其基础上,掌握资产配置的各种方法,以及如何在不同的方法下进行合理投资理财资产配置。重点:资产配置的各种方法,以及如何在不同的方法下进行合理投资理财资产配置。难点:资产配置的各种方法。
 
    二、课程内容
 
    3.1财富约束与理财需求分析
 
    3.2投资理财环境分析
 
    3.3金融理财规划中的资产配置
 
    3.4主要的资产配置方法
 
    三、考核知识点
 
    1.影响理财决策的因素;投资者特性、投资前景、投资机遇;财富约束与理财需求分析;投资者生命周期的不同阶段中的投资需求。
 
    2.经济增长与资本市场的关系;市场周期与资产价格的关系;不同经济周期阶段战略资产配置原则;产业轮动;财政、货币政策对金融市场的影响;中国股市与货币政策的关系;中国股市投资应注意的问题;金融市场环境分析;相关财务比率;财务比率的稳定性;社会环境分析。
 
    3.资产配置与投资管理的关系;资产配置过程和资产配置过程的基本要素;资产配置的风格、策略、投入;定量模型、定性判断。
 
    4.动态资产配置法;其他资产配置法;购买并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略;风格和资产子类别选择、地区与国别、资产管理人、币种、市场时机。
 
    四、考核要求
 
    (一)财富约束与理财需求分析
 
    识记:影响理财决策的因素;财富约束和理财需求分析。
 
    领会:投资者特性、投资前景、投资机遇;投资者生命周期的不同阶段中的投资需求。
 
    (二)投资理财环境分析
 
    识记:经济增长与资本市场;不同经济周期阶段战资产配置、产业轮动。
 
    领会:财政、货币政策对金融市场的影响;市场周期与资产价格的关系;财务指标与财务比率的稳定性;联系中国股市与央行政策的关系,说明中国股市投资应注意的问题。
 
    (三)金融理财规划的资产配置
 
    识记:资产配置的概念。
 
    简单应用:资产配置与投资管理的关系;资产配置过程;资产配置的风格、策略、投入。
 
    (四)主要资产配置方法
 
    领会:动态资产配置法;其他资产配置法。
 
    简单应用:购买并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略;风格和资产子类别选择、地区与国别、资产管理人、币种、市场时机。





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